家族に残せる資産を求めて 金融商品から不動産投資へ広げた資産形成

もともと金融商品による資産運用はいろいろやっていました。
ただ、将来家族に残せるものを考えたとき、現金だけではなく、形として残せる現物資産も持っておきたいと思ったことが一番のきっかけです。
それに加えて、税金も気になるようになっていたタイミングだったので、資産形成だけではなく税制面も含めて調べ始めました。

ネット検索が中心でした。
「節税」「資産運用」「不動産投資 おすすめ」など、かなり幅広く調べました。
ランキングサイトも一つだけではなく、いくつも見比べました。

複数社調べる中で、印象に残ったことは「上場企業のグループ会社であること」「首都圏の物件が豊富なこと」「入居率が非常に高いこと」の3つですね。

不動産投資の比較サイトなどをいくつか見ても、プロパティエージェントの入居率の高さはどこでも共通して高く評価していたので、そこは大きな安心材料になりましたね。

実は最初はお電話のタイミングがなかなか合わなかったんです。
問い合わせから少し時間がたった時に、たまたま移動中で時間がある時にお電話がかかってきて、とても丁寧に対応していただきました。
その時には「具体的に紹介できる物件はありますか？」とかなりストレートに聞きました。
すぐに物件を紹介していただき、資料も送っていただいたので、「一度話を聞いてみよう」と思って、初回の面談で購入を決めました。

はい。他社で築年数の古い中古物件を購入していたので、新築物件も組み合わせたいと思っていました。
それに、首都圏で、空室リスクが低く、長く運用できそうな物件という条件にも合っていました。

顔認証設備があるマンションなど、自社ブランドならではの設備も魅力でしたね。
「自分でも住みたい」と思える物件なら、入居者にも選ばれるだろうという安心感がありました。

大下さんは契約手続きなどでお会いする度に「絶対に成功させます！」と言ってくれます。
営業トークかもしれないけれないですけど、そう言っていただけるのはこちらは嬉しいし、「自分と向き合ってくれているな」という安心に繋がっています。

もともと積立型の金融商品や保険など、毎月積み立てているものがいくつかありましたが、その資金を見直して、不動産投資へ振り替えました。
外貨建ての商品なども運用していましたが、「長期間寝かせるだけなら、不動産へ回した方が将来的なメリットが大きい」と考えたんです。
自分の資産全体のバランスを見たときにも、不動産を増やすことがベストだと思い、所有件数を増やしていきました。

一番大きいのは家族へ資産を残せるという安心感です。
不動産という形で資産を持っていれば、将来家族が売却して現金化することもできますし、そのまま家賃収入を受け取るという選択もできます。
選択肢を残せることが大きな価値だと思っています。
さらに節税によって手元に残った資金を、次の投資へ回せるようになったことも良かったですね。

業界のリアルな情報を共有していただきたいですね。
ネットでも調べられますが、実際の相場感やエリアごとの将来性など、本業だからこそ分かる情報はたくさんあると思います。
そういった情報を定期的に共有してもらえると嬉しいです。

私は「やった方がいい」と思っています。
特に住宅ローンを組んでいる方は、「もう住宅ローンがあるから」と不動産投資を諦めてしまう方も多いですが、それと不動産投資のローンは別の話です。
住宅を持ちながらでも、将来の資産形成として不動産投資は十分考えられます。
目先の支出だけを見るのではなく、10年後、20年後、その先の家族まで見据えて考えると、不動産投資という選択肢は非常に価値があると感じています。